什么是阳光私募基金

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什么是阳光私募基金

金融寿星:私募基金



要解释清楚私募基金是什么,首先要从起源讲,为了当大家读着不枯燥,我尽量用通俗的语言和比喻来描述,不准确不专业不高大上的地方请见谅。


不论什么时期,不论什么人,都会有把钱聚集在一起赚钱的需求。为了把钱聚集在一起,诞生了许多的方式。


合伙做实业,在人类历史上就是股份有限公司。


合伙不做实业,只是单纯为了投资赚钱或者别的目的聚集形式,就成了基金。


早期的基金就是集资、做事、赚钱、分钱即可,不在意形式。随着这样做的人越来越多,规模越来越大,合作中产生矛盾和欺诈在所难免。在中国,就由政府出面,学习西方先进经验,将基金公司、基金产品的运作方式、监管方式规定下来,这就诞生了基金,也就是公募基金的前身。


但随着基金公司按照规章制度运营一番之后,慢慢的开始脱离了基金原本的意义,形式大于内容,公募基金不再是“集资一起赚钱”,变成了一种金融工具。具体来说,就是变成了,注册成本超高,通过募集客户资金,将资金投放到证券市场中,并赚取管理费的一种经济体。

而投资于实业项目的,就成为了信托公司。


最初人们朴素的那种“集资赚钱”的需求,已经不能通过基金的方式来实现了,动辄数亿元的注册资本,数千万的牌照价值,很难了解的明星基金经理都成为“集资赚钱”的障碍,客户和打理资产的管家不再是利益共同体。在这种情形下,就有了民间基金,而为了区别于之前的基金,这种民间基金就被称作为私下募集的基金,简称私募基金。相对于私募基金,之前的基金形式就被成为了公募基金。


早期的私募基金很简单,大家集资,找一个公认有能力的人来进行管理即可,非常类似于现在民间的替人炒股,替人开店。


随着这样做的人越来越多,规模越来越大,大家重新开始探索多种形式,比如注册一家公司,通过公司的账户,及公司法,来保障每个参与者的利益。

再比如,通过借信托通道,付一些通道费,使用信托产品的托管账户限制转入转出,来确保基金资产不会被管理人挪用。这样虽然形式不同,但其本质都是私募基金。


有了实质,就又重新有了名字,当发展到一定规模后,再一次由政府出面,将私募基金公司及产品的运作方式、监管方式重新规定下来。


当前的私募基金,就成为了,注册成本较低、通过募集客户资金,将资金投放到证券市场或股权市场中,按照法律规定的一定的方法来运作,并赚取管理费及业绩提成的经济体。


投放于证券市场的叫私募证券投资基金,投放于实业当中的叫私募股权投资基金。


以上为广义上的私募基金,狭义上的私募基金(又称阳光私募)是指,经中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)备案的私募基金管理人(叫做人,实际指公司)所发行的,仅合格投资者可参与,经基金业协会备案的基金。


公募和私募的区别

公募基金面向大众投资者,所以门槛比较低。私募基金面向合格投资者,所以门槛比较高。私募基金在中国目前门槛是一百万,而公募基金是一千元起。私募基金一般情况下人数大约是两百人,而公募基金人数没有上限。


另外,更主要的一个区别在于监管的要求不同。公募基金由很多人参与,很容易引发一系列的社会问题。所以任何一个国家对公募基金的监管都非常严格,而私募基金由特定投资者参与,所以私募基金监管比较宽松。


之前在A股有一个王亚伟概念,公募基金要定期披露,他旗下基金股票持仓的明细,很多投资者都去买王亚伟买过的股票,导致王亚伟很难在公募基金继续操作。因为公募基金信息透明度很高,最后他迫不得已只能转战私募基金。

总结:


基金就是大家把钱汇在一起,交给一个比我们更专业的人或机构来管理,他提取管理费,未来实现超额受益之后,他要分走一定比例,这种风险投资人承担,利益大家共享的产品就称之为基金。

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